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5 por 5 Poder na Confiança

O que é um poder 5 por 5 na confiança?

Um '5 por 5 Power in Trust' é uma cláusula comum em muitos fundos que permite que o beneficiário do fundo faça certas retiradas. Também chamada de Cláusula '5 por 5', dá ao beneficiário a capacidade de retirar o maior de:

  • $ 5.000 ou
  • 5% do valor justo de mercado do fundo (FMV) do fundo a cada ano

FMV é o preço pelo qual a propriedade ou títulos seriam vendidos atualmente no mercado aberto.

Principais conclusões

  • A 5 by 5 Power in Trust é uma cláusula que permite que o beneficiário faça saques do trust anualmente.
  • O beneficiário pode sacar $ 5.000 ou 5% do valor justo de mercado dos fundos a cada ano, o que for maior.
  • Um poder de confiança de 5 por 5 permite que a pessoa que estabelece a confiança defina diretrizes, como quando um beneficiário pode acessar os fundos ou para que o beneficiário pode usar o dinheiro.

Como funciona um poder de confiança de 5 por 5

Para fins de imposto de renda, se o beneficiário não exercer o poder 5 por 5, com o tempo o beneficiário pode se tornar o proprietário do fideicomisso e ser responsável pelos impostos sobre os ganhos de capital, deduções e renda do fideicomisso.

Um poder 5 por 5 permite mais flexibilidade se indivíduos ricos estiverem preocupados em deixar grandes somas de dinheiro para beneficiários potencialmente irresponsáveis. Um poder 5 por 5 pode definir parâmetros sobre quando um beneficiário pode acessar os fundos. Por exemplo, um proprietário fiduciário pode estabelecer a regra de que um beneficiário só pode acessar fundos se precisar pagar por uma pós-graduação ou outras formas de educação continuada e desenvolvimento profissional.

Outras categorias de parâmetros incluem financiamento de necessidades de saúde, compras de primeira casa e/ou emergências. Muitos fundos com poderes de 5 por 5 também permitirão ao beneficiário acesso à renda que os investimentos do fundo produzem (como renda de aluguel de propriedades ou juros de títulos) a cada ano.

Um poder 5 por 5 pode ser adicionado a uma relação de confiança em qualquer estágio e pode ajudar a garantir ao beneficiário uma distribuição mínima de dólares.

Recursos adicionais de energia 5 por 5

Além disso, os trusts 5 por 5 Power vêm em várias formas e possuem uma variedade de recursos específicos que podem ser adicionados ou personalizados. Uma forma popular é uma confiança pessoal que uma pessoa cria para si mesma como beneficiária. Estas são entidades legais separadas dos criadores de confiança e têm autoridade para comprar, vender, manter e gerenciar propriedades para o benefício do trustor. Os fundos pessoais podem ser irrevogáveis ​​ou revogáveis. Se irrevogável, as alterações não podem ser feitas. Se revogáveis, podem ser feitas com o apoio de um advogado fiduciário e imobiliário.

Aconselhamento jurídico é muitas vezes necessário ao configurar qualquer forma de confiança (pessoal ou não). Os custodiantes também podem ajudar a manter e proteger os ativos, enquanto os consultores de investimento podem ajudar a gerenciar os ativos fiduciários até o momento da retirada.

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