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Ações do Investidor

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O que são ações de investidores?

As ações do investidor são classes de ações de fundos mútuos que são estruturadas especificamente para investimento por investidores individuais (varejo), em oposição a investidores institucionais. As ações dos investidores são mais comumente oferecidas em fundos mútuos abertos.

Principais conclusões

  • As ações de investidores referem-se a uma classe de ações projetadas especialmente para investidores individuais.
  • Essas ações geralmente carregam taxas mais altas do que as ações institucionais, mas carregam mínimos ou requisitos mais baixos.
  • As ações dos investidores são comumente encontradas em fundos mútuos abertos.

Entendendo as Ações do Investidor

As ações do investidor são uma classe de ações disponível para investimento por investidores individuais em fundos mútuos abertos. As empresas de investimento de gestão estruturam fundos mútuos abertos com várias classes de ações e níveis de taxas. As ações dos investidores também podem ser administradas individualmente em um fundo de investimento focado.

As ações institucionais, por outro lado, são uma classe de ações de fundos mútuos disponíveis para investidores institucionais. As classes de ações de fundos mútuos institucionais normalmente têm os menores índices de despesas entre todas as classes de ações de um fundo mútuo. Eles geralmente exigem um investimento mínimo de aproximadamente US$ 200.000 e podem exigir outras especificações de investimento.

Ações de compartilhamento

Qualquer classe de ações disponível para investimento por investidores individuais pode ser considerada uma ação de investidor. Os fundos mútuos abertos podem oferecer uma ampla gama de classes de ações para diferentes tipos de investidores. As classes de ações podem incluir ações A, ações B, ações C, ações R para investimento em aposentadoria, ações Z para investimento de funcionários, ações institucionais para investidores institucionais e muito mais.

Como os fundos mútuos abertos são estruturas de investimento em pool, todos os investimentos de classe de ações do fundo são agrupados e gerenciados pelos gestores de portfólio. No entanto, as sociedades gestoras estruturam cada oferta de classe de ações para ter as suas próprias comissões e cargas de vendas.

Taxas e Comissões

As classes de ações de investidores geralmente têm os maiores índices de despesas. Eles são normalmente estruturados com cargas de vendas, também conhecidas como comissões, que são pagas a corretores intermediários para negociações. As sociedades gestoras associam-se a intermediários e distribuidores para vender classes de acções de investidores. Essas parcerias geralmente são o que aumenta as taxas e as cargas de vendas para as ações dos investidores em comparação com outras classes de ações do fundo.

As classes de ações de investidores negociadas com corretores de serviço completo geralmente terão cargas de vendas de front-end ou back-end. As cargas de vendas para todas as classes de ações estão detalhadas no prospecto do fundo. Cada carga de vendas é expressa como uma porcentagem do investimento. As cargas de venda são cobradas do investidor e não fazem parte das despesas do fundo.

As despesas da classe de ações do investidor geralmente incluem uma taxa 12b-1. Essa taxa é paga do fundo para sua rede de distribuição. A taxa 12b-1 oferece compensação aos intermediários e distribuidores que apoiam a distribuição geral do fundo.???? As parcerias de distribuição são mais comuns em classes de ações de investidores. Normalmente, outras cotas do fundo, como cotas institucionais, cotas de aposentadoria e cotas Z, não envolvem cargas de vendas.

Investimentos mínimos

O investimento mínimo é outro fator que distingue as cotas do investidor das cotas institucionais e demais cotas do fundo. Os investimentos mínimos podem variar amplamente para fundos em diferentes plataformas. A maioria das classes de ações de investidores terá um investimento mínimo de $ 100, mas pode chegar a $ 10.000. As ações institucionais podem ter investimentos mínimos de US$ 1 milhão ou mais.

Investimento de classe de ações

O Fundo Guggenheim Large Cap Value é um exemplo de fundo administrado com várias classes de ações, taxas e investimentos mínimos. As ações de investidores Classe A e Classe C incluem cargas de vendas. Essas ações também cobram taxas 12b-1 que aumentam o índice de despesas totais. O investimento mínimo para as ações Classe A e Classe C é de $ 2.500.??

Para efeito de comparação, as ações institucionais exigem um investimento mínimo de US$ 2 milhões. A classe de ações institucionais não requer cargas de venda. Também não paga quaisquer despesas 12b-1.

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