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Ações Institucionais

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O que são Ações Institucionais?

As ações institucionais são uma classe de ações de fundos mútuos disponíveis para investidores institucionais. As classes de ações de fundos mútuos institucionais normalmente têm os menores índices de despesas entre todas as classes de ações de um fundo mútuo. Eles geralmente exigem um investimento mínimo de aproximadamente US$ 200.000 e podem exigir outras especificações de investimento.

Principais conclusões

  • Os fundos mútuos oferecem várias classes de ações, sendo as ações institucionais reservadas para investidores institucionais e normalmente com os menores índices de despesas. 
  • As ações institucionais têm suas próprias especificações de estruturação de taxas e investimento, em comparação com as ações de varejo.
  • O investimento mínimo para ações institucionais é geralmente $ 200.000.
  • Investidores institucionais incluem gestores de investimentos de planos de benefícios de aposentadoria, dotações, fundações e fundos de investimentos institucionais, entre outros.
  • O Admiral Shares da Vanguard, que possui requisitos mínimos de investimento para determinados fundos, é um exemplo de ações institucionais, com índices médios de despesas de 0,10%.
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Uma introdução aos fundos mútuos

Como funcionam as ações institucionais

As classes de ações institucionais são uma das muitas classes de ações oferecidas em uma oferta de fundos mútuos gerenciados. As empresas de investimento oferecem várias classes de ações de um fundo, dando aos investidores a opção de escolher a classe de ações que melhor se adapta aos seus interesses de investimento. 

As classes de ações de varejo podem incluir as Classes A, B, C e R. Cada classe de ações de varejo tem taxas diferentes associadas a ela, mas todas as classes de ações compradas são agrupadas em um fundo administrado pelo gestor de portfólio designado. As empresas de investimento usam estruturas de fundos combinadas para gerenciar suas ofertas de fundos para facilitar o investimento em fundos agrupados de todas as classes de ações.

Além das ofertas de ações de varejo, as empresas de investimento também oferecem ações institucionais de um fundo mútuo. As ações institucionais têm sua própria estruturação de taxas e especificações de investimento.

As ações institucionais geralmente têm o menor índice de despesas de todas as classes de ações. 

Considerações Especiais

Os fundos mútuos são conhecidos por oferecer várias classes de ações com várias estruturas de taxas. As classes de ações institucionais geralmente têm o menor índice de despesas de todas as classes de ações oferecidas por um fundo mútuo. Eles também normalmente não exigem cobranças de vendas.

Taxas baixas tornam as classes de ações institucionais a classe de taxas mais atraente para investidores de fundos mútuos. Por esse motivo, muitas empresas de fundos podem oferecer vários tipos de classes de ações institucionais, algumas das quais são adaptadas para investidores de alto patrimônio líquido.

Requisitos para Ações Institucionais

Existe uma ampla gama de investidores institucionais que são elegíveis para comprar ações institucionais. Esses investidores normalmente mantêm grandes posições de investimento de mais de US$ 250.000. Na maioria dos casos, um investidor institucional será um gestor de dinheiro responsável pelas decisões de investimento de grandes programas de investimento. 

Os investidores institucionais incluem gestores de investimentos de planos de benefícios de aposentadoria, dotações, fundações, unidades governamentais, contas de seguros institucionais, contas institucionais corporativas e fundos de investimento institucionais. Os investidores institucionais também podem incluir intermediários financeiros que procuram investir para clientes de alto patrimônio líquido.

Exemplo de Ações Institucionais 

As Admiral Shares da Vanguard são um exemplo. Os índices de despesas da Admiral Shares são em média de 0,14%. Para se qualificar para as ações da Admiral, o investimento mínimo exigido para fundos de índice é de US$ 3.000. Os fundos gerenciados ativamente têm um investimento mínimo de $ 50.000. Certos fundos de índice específicos do setor podem exigir um investimento mínimo de $ 100.000.

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